◇ 우리은행이 시장에 판매하고 있는 적립식 투자신탁 ‘1060 적립식 플랜’의 1060은 10대의 자녀 학자
금과 60대 이후의 노후자금 마련이라는 뜻이다.

그렇다고 학자금과 노후자금에만 초점을 둔 목적형 상품은 아니다.저금리와 시장불안성에도 불구하고
이 상품에 가입해 꾸준히 돈을 넣은다면 인생살이에 필요한 자금마련은 어렵지 않을 것이라는 복선을 깔
고 있다.

‘1060 적립식 플랜’은 고객의 투자성향에 따라 주식형,혼합형,파생상품형 등 6개의 펀드로 구성하였으
며,적립기간을 자유롭게 선택할 수 있도록 했다.

또 적립기간 종료 후 펀드의 운용성과 및 주식시장의 여건 등에 따라 계속 보유할 수 있어 효율적인 수
익관리를 할 수 있게 했다.

이 상품의 가입대상은 제한이 없으며,최저 가입금액은 10만원이다.입금 건별로 90일 이상 경과하면 중도
해지 수수료가 없고 운용성과에 따라 일부 인출도 가능한 점도 특징중 하나다.

◇ 조흥은행이 최근 판매하기 시작한 '베스트 장기주택마련 주식투자신탁'은 주식시장이 불투명하면서
관심을 끌고 있는 적립식 펀드의 일종이다.

적립식 펀드는 여러 종목의 주식에 분산 투자하는데다 일정 기간에 돈을 나누어 투자하기때문에 가격 변
동에 따른 위험성을 줄일수 있다.

이 상품은 처음 5만원 이상을 불입하면 분기별 300만원 한도 내에서 자유롭게 적립할 수 있다.매달 목돈
을 넣어야한다는 부담감이 없어 고객의 관심을 끌만하다.

7년 이상 꾸준히 돈을 넣으면 이자소득세 및 소득 공제 혜택을 받을 수 있다.7년 만기가 지나도 비과세
혜택은 그대로 누리면서 평생동안 연장이 가능하다. 또한 상품 가입자 전원에게 최고 5억원 한도의 상해
보험을 무료로 제공한다.조흥은행 관계자는 "요즘처럼 예금금리가 낮고 주식시장이 불안한 시점에서는
베스트 투자신탁과 같은 비과세 혜택을 누릴 수 있는 상품에 가입하는 것이 재테크의 필수 조건"이라고
밝혔다.
[국민일보]